На главную :: Популярные новости

Банк попросил клиента рассказать, на каком оборудовании тот майнит криптовалюту и сколько платит за электроэнергию.



Банк попросил клиента рассказать, на каком оборудовании тот майнит криптовалюту и сколько платит за электроэнергию.


Сбербанк запросил у клиента данные о доходах от криптовалют. Банк попросил клиента рассказать, на каком оборудовании тот майнит криптовалюту и сколько платит за электроэнергию. Сбербанк запросил у клиента данные о доходах от криптовалют. Письмо с запросом, которое Сбербанк прислал одному из клиентов, 15 мая на своей странице в Facebook опубликовал Владимир Смеркис, сооснователь платформы для криптотрейдинга Toxenbox.

Io. Ранее о подобных требованиях российских банков известно не было. Как рассказал Forbes Смеркис, письмо пришло не ему, а другому клиенту Сбербанка, который не хочет раскрывать свое имя. Клиент перечислял на счет в Сбербанке суммы, полученные от обмена криптовалют, и сообщал об этом банку. Кредитная организация в свою очередь в рамках федерального закона № 115 о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма попросила клиента в течение пяти дней предоставить информацию о его доходах от криптовалюты.

Многие пользователи в комментариях к публикации письма в Facebook посчитали запрос мошенничеством, не поверив, что банк мог запросить такие данные. Но в Сбербанке Forbes подтвердили, что письмо отправил банк, а не мошенники. В частности, банк запросил данные об адресе криптокошелька клиента, которым тот пользуется для майнинга криптовалют и их продажи или обмена.

Также банк запросил специфическую информацию, например, о том, на каком оборудовании клиент майнит криптовалюты — модель и параметры майнинговой фермы, показатели хешрейта (производительность устройства) и энергопотребления оборудования, документы, подтверждающие права собственности или аренды на это оборудование, а также на помещение, в котором оно располагается.

Кроме того, банк запросил документы об оплате электроэнергии и выписку с историей операций пользователя криптобиржи, которая бы содержала данные о покупателе, продавце и сумме проведенных там операций с криптовалютами. В случае отказа от предоставления информации банк вправе приостановить работу с клиентом, указано в письме. Forbes направил запросы с просьбой прояснить ситуацию в Сбербанк и Банк России.

На момент публикации статьи ответы на запросы редакция не получила. Письмо вызывает вопросы, так как такого понятия, как криптовалюты, в российском законодательстве пока не существует, напоминает Смеркис. Законопроект О цифровых финансовых активах Госдума планирует рассмотреть во втором чтении до конца весны 2019 года. Нас очень сильно возмущает, каким образом Сбербанк может апеллировать терминами, которых в российском законодательстве еще не существует , — говорит сооснователь Toxenbox.

Io. По его мнению, непонятно, каким образом Сбербанк сможет оценить легальность транзакций, проведенных с криптовалютой, в отсутствие закона. Такой запрос допустим, если банку нужно оправдать источник средств клиента согласно ФЗ № 115, так как государство никак не ограничивает круг запрашиваемой у клиента информации, рассуждает основатель и гендиректор компании Tokenomica Артем Толкачев (ранее занимался темой криптовалют и блокчейна в Делойт СНГ ).

По его словам, ничего нового в подобном запросе нет: по такой же схеме работают и европейские банки, но о случае в России эксперт слышит впервые. Они действуют в рамках своей регуляторики для обращения денежных средств. То есть это способ легального введения в оборот доходов, полученных от криптовалюты , — заключает Толкачев.

19.05.2019
Читайте также новости:
Машиностроители начали избавляться от автомобильной индивидуальности, строя разные модели на одной базе.
Каменную глыбу с таинственными письменами нашли на одном из пляжей северного побережья Франции.
На днях бренд HONOR рассказал некоторые подробности о грядущей флагманской линейке HONOR 20, в том числе о дизайне смартфонов, а теперь в сети появились ...
Компания Motorola после череды утечек официально представила новый смартфон One Vision.
Компания «Яндекс» объявила об открытии своей игровой платформы для сторонних разработчиков:
Прочитать статью Черчесов объяснил вызов 37 игроков в сборную России: было больше Тренерский штаб назвал состав на матчи отбора к Евро-2020 В предварительный ...